第三方支付洗钱风险及防范探析

摘要：

本文介绍了第三方支付洗钱的概念和特点,分析了第三方支付交易过程中潜藏的资金非法转移、资金恶意套现、沉淀资金非法使用、资金跨境支付等洗钱风险,揭示了导致第三方支付洗钱风险的原因,最后提出完善与第三方支付相关的反洗钱法律法规、建立第三方支付的反洗钱监测分析系统、健全第三方支付沉淀资金的管理机制等防范第三方支付洗钱风险的措施建议.

关键词：第三方支付、洗钱风险、反洗钱

分类号：F832.2(金融、银行)

资助基金：2015年度河北省社会科学发展研究课题“京津冀区域金融产业协同发展研究”2015040208;2015年度河北省教育厅人文社科研究重大课题攻关项目“京津冀区域金融一体化发展研究”ZD201511;河北省高等学校社科研究2015年度基金项目“我国货币政策对京津冀经济协同发展的影响及对策研究”SQ15094

在线出版日期：2016-12-16（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：64-68,80