客户洗钱风险的划分形式和划分模型研究

摘要：

针对金融机构存在的划分形式区分度不够、划分模型过于简便、技术手段落后的问题,本文在对中外文献的梳理和对江苏省近40家金融机构调研的基础上,深入研究了客户洗钱风险的划分形式和划分模型.研究分析发现,划分形式可分为离散型划分和连续性划分,划分模型可参考信贷风险的模型分为内部法和外部法,它们各具特点,具有各自的适用范围.据此,本文提出建立一个多层次的划分形式和划分模型的监管体系,推动我国金融机构的客户洗钱风险划分工作规范化,起到预防、发现、威慑洗钱犯罪的职责.

关键词：客户洗钱风险、划分形式、划分模型

分类号：F842(保险)

在线出版日期：2012-05-14（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：63-66