商业银行介入证券投资基金的法律模型研究——以"混业经营"模式为视角

摘要：

实证研究与实践经验表明,在20世纪30年代的金融危机中,之所以有大量商业银行倒闭,主要原因在于其多属于单一型银行,资本充足率较低,收入来源单一,抗风险能力弱,故商业银行业务多元化将促使收益多元化,增强抗风险能力.商业银行介入证券投资基金模型多样,主要以金融控股集团和全能银行的混业经营模式为典型.为分散、避免混业经营的道德风险、发操作风险及法律风险发生,应在商业银行内部建立和完善金融"防火墙"制度,严格督导金融机构履行资本充足率指标,对商业银行和基金管理公司实行"资本双充足"监管原则.

关键词：商业银行、证券投资基金、募集、金融监管、风险

分类号：F832.33(金融、银行)

资助基金：上海市教委基金支助课题BM518325

在线出版日期：2008-07-14（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：61-66