智能投资顾问洗钱风险及其防范

摘要：

人工智能技术与金融相结合的智能投顾具有低资金门槛、低成本、便捷化等特点,其在金融市场迅速发展,丰富了投资渠道,实现了金融普惠.我们在看到智能投顾为投资者带来机遇的同时,也要警惕其潜在的洗钱风险.智能投顾主体通过互联网问卷方式评估客户风险承受水平的调查,并不能替代反洗钱客户尽职调查义务履行,客户风险承受水平评估结果与客户洗钱风险状况也不存在必然的相关性,其在提供服务过程中存在客户画像虚化、资金链条被人为割裂等潜在风险.借鉴国际智能投顾有益监管经验,加强智能投顾洗钱风险管理,加快反洗钱信息共享平台建设,开展智能投顾洗钱风险专项评估.

关键词：智能投顾;客户画像;洗钱风险;风险评估;普惠金融

分类号：F830.593(金融、银行)

在线出版日期：2021-12-01（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：59-62