新形势下银行结算账户风险管理问题及对策建议 ——基于电信网络诈骗源头治理视角

摘要：

文章从支付领域电信网络诈骗源头治理视角,通过对当前电信网络诈骗新趋势和涉案账户风险特征的分析,探寻当前银行结算账户风险管理中存在的难点和问题,提出推动生物特征识别技术应用、提升可疑交易监测精准度、实施账户分类分级管理、开展存量账户风险排查、提高柜面业务管理能力、搭建多部门信息共享平台、提升宣传精准度和效果等对策建议,以期从源头上堵截涉诈资金转移渠道,有效遏制电信网络诈骗高发态势,保护人民群众财产安全.

关键词：电信网络诈骗、源头治理、银行账户、风险管理

分类号：F323;TP391.41;F275

在线出版日期：2022-05-20（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

页码：65-68