对银行卡领域反洗钱工作的思考

摘要：

随着银行卡的迅猛发展及应用,银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现,犯罪分子利用银行卡既能转账结算、又能存取现金的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向.因此如何防范、监控利用银行卡进行洗钱活动,已成为反洗钱部门迫在眉睫的工作任务之一.
利用银行卡进行洗钱犯罪的主要手段
从国外反洗钱方面的经验看,利用银行卡进行洗钱活动往往具有化整为零、手段隐蔽、形式多样的特点.随着银行卡使用的普及,各类银行卡犯罪手法更加复杂,呈现出规模化、集团化、跨境化、智能化的特点.利用银行卡进行洗钱活动,其资金运作主要有资金处置、离析、融合三个环节,围绕这三个环节主要有以下几个手段:

机标关键词：银行卡、洗钱活动、洗钱犯罪、反洗钱、资金运作、转账结算、工作任务、犯罪手法、犯罪分子、智能化、规模化、应用、现金、融合、普及、离析、跨境、经验、监控、集团

分类号：F83;D91

在线出版日期：2013-08-06（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

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