金融机构非柜面业务客户身份识别存在的问题及建议

摘要：

@@ 非柜面业务客户身份识别存在的问题
(一)信息了解难.目前金融机构在与客户建立业务关系时,要求客户通过柜台核验相关证件,填写相关协议,对客户身份进行初始识别,但网络交易过程可以不通过银行柜台,客户拥有密码或密钥即可得资金,该账户的实际使用人是否为最初开立账户的人,银行要做到"了解"客户存在难度.

机标关键词：金融机构、柜面业务、客户身份、身份识别、账户、银行、相关协议、交易过程、柜台、使用人、不通过、资金、证件、信息、问题、网络、密钥、密码、核验、关系

分类号：F74;TP3

在线出版日期：2011-12-16（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

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