浅谈洗钱与反洗钱

摘要：

@@ 一、洗钱犯罪的现状与发展趋势
(一)洗钱过程.洗钱活动大致分为三个阶段:(1)处置,即通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构,这是犯罪者最容易被侦查到的阶段;(2)分层,即通过多层复杂的转账交易将非法所得及其来源分开,分散其不法所得,从而掩饰查账线索和隐藏案犯身份;(3)融合,即"甩干",以一项显然合法的转账交易为掩护,然后以投资或购买资产的方式使犯罪收入直接进入合法的流通领域,使黑钱与合法资金混同融入到合法的金融和经济体制中.此时,犯罪收益已经披上了合法的外衣,犯罪收益人可以自由地使用该犯罪收益了.

机标关键词：犯罪收益、洗钱活动、转账、洗钱犯罪、流通领域、经济体制、金融机构、交易、非法所得、发展趋势、犯罪者、自由、资金、资产、侦查、线索、外衣、投资、收入、身份

分类号：D9 ;D91

在线出版日期：2005-01-04（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：46-47