商业银行对信用证欺诈风险的防范

摘要：

国际贸易和国际结算业务中经常发生欺作风险.本文从对一则信用证开证行对于客户的开证申请进行前期审查,发现欺作疑点的案例进行分析着手,探讨了商业银行如何防范信用证欺作风险.商业银行自身防范欺作风险应注意进行专业化审查,注意了解客户,加强与代理行的选择和信息交流,健全银行内部管控与培训制度,如万一欺作业务发生应通过司法途径解决.商业银行还应协助客户防范欺作风险,应协助客户慎重选择交易伙伴,妥善签订贸易合同,及时跟踪合同及信用证执行进程,并协助客户进行专业培训.

关键词：信用证、商业银行、国际结算、国际贸易、欺作风险

分类号：F830.73(金融、银行)

在线出版日期：2011-04-20（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页码：65-69