基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究

摘要：

国内外反洗钱工作的大量实践表明,金融交易活动是洗钱犯罪行为的一个重要环节,通过分析金融机构的客户信息和交易数据,采用科学的方法识别可疑金融交易进而发现洗钱线索,已成为反洗钱研究的核心工作.文章将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,首先通过对金融交易信息的多层次分析,总结出不同信息层次上的可疑金融交易特征;其次针对不同层次的交易信息,选择合适的数据挖掘方法,并结合客户背景资料,识别出可疑金融交易记录;最后依据贝叶斯判定原理,综合各层次的可疑信息,得到交易记录的整体可疑度,最终为反洗钱监测提供快速准确的参考.实验结果证明该方法是可行和有效的.

关键词：反洗钱、数据挖掘、可疑金融交易、贝叶斯分类

所属期刊栏目：35

分类号：F830.4(金融、银行)

资助基金：国家自然科学基金资助项目70771087

在线出版日期：2009-12-18（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共11页

页码：70-80