利率市场化、股权结构与上市商业银行风险承担
商业银行风险管理在学术界是经久不衰的话题,股权结构作为公司治理的基础,是影响商业银行风险承担最重要的因素,但其与风险承担相关关系的研究尚未得到一致结论.随着我国利率市场化改革的全面完成,存贷利差收窄,商业银行不得不在业务类型、收入结构等方面做出调整,这些又对其风险管理能力提出更高的要求.因此在利率市场化背景下探讨股权结构与商业银行风险承担的相关关系及变化具有重要意义,而且国内目前关于该方面的研究并不多.本文运用我国17家上市商业银行2007-2015 年的非平衡面板数据进行实证分析,既在一定程度上弥补了该学术方面研究的不足,也在实践上为商业银行市场化改革、央行建立健全与市场相适应的调控机制提供有效的意见和建议.
利率市场化、股权结构、上市商业银行、风险承担、市场化改革、相关关系、银行风险管理、业务类型、学术界、收入结构、实证分析、面板数据、管理能力、公司治理、调控机制、存贷利差、非平衡、运用、央行、实践
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2017-06-23（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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