保险公司关联交易监管:核心问题及优化路径

摘要：

关联交易和公司治理的长期失控是造成近年来少数保险公司风险集中爆发的主要原因.虽然"从严防范、严厉打击"的思想已经非常明确,但如何识别出不当关联交易并予以精准打击仍是现实困境.本文从控制权及其私有收益的相关理论出发,分析保险业不当关联交易问题产生的根源,给出了保险业关联交易问题的逻辑推导及其控制权解释,提出私利行为的抑制疏导是关联交易监管的关键.进一步地,本文分析了保险公司关联交易的核心问题——险资运用,总结了险资运用关联交易的特点、危害及其监管的困难所在.基于理论和实践带来的相关启示,本文提出加强关联交易监管相关建议,一方面推动公司治理监管向控制权为中心发展迭代,建立个性化制衡手段,改良独立董事制度,校准关联审查机构定位等;另一方面推动关联交易监管向行为约束为核心转变,建立险资运用导向的监管规则,建立公允审查机制,扩充司法救济的发起机制等.

关键词：关联交易、险资运用、控制权、公司治理

分类号：F840(保险)

在线出版日期：2022-04-28（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共14页

页码：3-16