境外发达国家和地区保险业反洗钱立法分析及对我国的借鉴

摘要：

目前,我国已建立起比较健全的、以“一法四令”为核心的反洗钱法律法规体系,反洗钱工作基本实现了有法可依,反洗钱监管理念正从“合规为本”向“风险为本”转变.由于“一法四令”制定时间较早,更多体现“合规为本”,而非“风险为本”,导致保险业反洗钱相关立法需要适应监管理念调整进行相应完善.以不同类型的保险产品洗钱风险评估结果为基础,深入研究境外发达国家和地区保险业反洗钱立法情况和FATF及IAIS对保险业反洗钱相关建议和要求,并结合中国保险业反洗钱立法实际,对完善我国保险业反洗钱立法提出政策建议.

关键词：反洗钱、保险业、立法

分类号：F840.32(保险)

在线出版日期：2015-01-21（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页码：112-118