部门容忍洗钱动机研究——基于非法产品供需均衡的视角

摘要：

"风险为本"已经成为国际反洗钱监管的趋势和方向.洗钱风险的识别是实施"风险为本"反洗钱监管的基础.洗钱风险与各部门容忍洗钱动机密切相关,越倾向于容忍洗钱的部门,其潜在的洗钱风险就越大.因此,部门容忍洗钱动机和部门洗钱风险之间有着正向的变动关系.然而,各部门容忍洗钱动机存在差异性,这种差异性导致打破问责链条的部门不断出现,使洗钱行为一直存在.只有减少这种差异性,反洗钱才能有效开展.本文用容忍洗钱动机刻画洗钱风险,构建了一个非法产品供需的局部均衡模型,研究部门容忍洗钱动机的差异性.研究结果表明,部门容忍洗钱动机的差异性和部门类型、部门规模、犯罪监管强度、部门对非法产品的需求偏好等因素有关.

关键词：非法产品、供需均衡、洗钱风险、容忍洗钱动机

分类号：F014.32;F019.1;F832.2(经济学基本问题)

资助基金：国家自然科学基金项目70771087

在线出版日期：2015-11-27（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共9页

页码：39-47