非法第四方支付平台的金融风险及治理对策

摘要：

非法第四方支付平台包括企业商户型、个人账户型、错配交易型、私接通道型四种资金运作模式.这一非法支付平台严重扰乱了国家金融秩序,沦为新型的洗钱犯罪工具,并引发网络平台诈骗犯罪,严重损害了社会诚信体系,危害性极大.由于第四方支付行业准入门槛低,收益高,第三方支付机构管控缺位,社会公众风险防范意识薄弱,打击治理此类非法支付平台难度较大.为了有效治理非法第四方支付平台,应构建并完善第四方支付监管制度,完善第三方支付合规建设,进一步加强法制宣传教育.

关键词：第四方支付平台、资金运作模式、风险、治理

分类号：D922.28(中国法律)

资助基金：公安部公安理论及软科学研究计划项目"突发性公共安全卫生事件中经济犯罪防控体系的构建——基于犯罪大数据的实证研究";浙江省社科联研究课题"大数据视域下浙江省突发性公共卫生事件中经济犯罪防控对策研究";浙江警察学院校级科研项目"第四方支付平台的刑事风险及防控对策研究";浙江省高等教育"十三五"第二批教学改革研究项目"面向混合式教学的在线课程建设实证研究——以'经济犯罪侦查'课程为例";2021浙江省教育科学规划课题"人工智能视域下经侦大数据人才培养模式研究"

在线出版日期：2021-05-07（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：89-94